Transferurile fac parte din tranzacțiile bancare de zi cu zi. Ca persoană fizică, puteți efectua oricâte transferuri doriți din contul dvs. curent. Se aplică două cerințe. Pe de o parte, soldul dvs. de credit trebuie să fie suficient, dar pe de altă parte, nu trebuie să depășiți limita specificată legal. Puteți transfera în continuare bani, dar poate fi necesară dovada originii pentru biroul fiscal. Vă vom explica care este această limită și la ce trebuie să fiți atenți. (Continuă după fotografie)
Câți bani puteți transfera fără dovadă pentru fisc?
Legea privind spălarea banilor prevede că trebuie raportate depozitele în numerar de peste 10.000 de euro. Dacă doriți să depuneți 10.000 de euro și apoi să-i transferați, trebuie să dovediți proveniența banilor. Situația este diferită dacă banii sunt deja în cont, de exemplu prin economii, plăți salariale sau altceva. Aici banca cunoaște originea și nu mai trebuie să o verifice.
Dacă tranzacția financiară pare suspectă sau este transferată o sumă neobișnuit de mare, banca o poate raporta la fisc. Acest lucru se face adesea în practică dacă destinatarul se află pe o listă de terorism sau există suspiciuni de tranzacții ilegale.
Bine de știut: Rețineți că inclusiv cadourile care implică sume mari de bani sunt supuse impozitului. Prin urmare, ar trebui să raportați personal astfel de fonduri la biroul fiscal, relatează T-online.de.
Citiți și ► Reguli noi privind transferurile bancare în Germania: ce trebuie să știe românii care trimit bani în țară
Câți bani puteți transfera în străinătate fără să raportați?
De asemenea, puteți efectua transferuri străine într-o sumă nelimitată în limita creditului sau a soldului dvs. de credit. Cu toate acestea, de la o sumă de 12.500 de euro, plata trebuie raportată la Deutsche Bundesbank. Baza pentru aceasta este obligația de raportare AWV. AWV înseamnă Ordonanța privind comerțul exterior. Raportul trebuie efectuat de către destinatarul banilor. Acest lucru va fi indicat pe extrasul de cont. Formularul de raportare Z4 poate fi găsit pe site-ul Deutsche Bundesbank .
Putet transfera bani nelimitat?
Independent de Legea privind spălarea banilor, băncile au propriile limite de transfer care se aplică online banking-ului, dar și transferurilor la bancomatele băncii. În funcție de bancă, puteți crește limita sau o puteți modifica o dată. Pentru transferuri de peste 10.000 de euro, poate fi necesar să consultați banca. Acest lucru este valabil mai ales dacă trebuie să dovediți proveniența banilor.